被騙後我搞懂了幣流分析：這篇讓檢調看看我多無辜

先講好：這篇文章純學術討論。我是被詐騙的受害者，研究這些是為了搞清楚錢怎麼被轉走的，不是教人犯罪。真要洗錢我會用自己的實名帳戶？我沒那麼笨😭

為什麼寫這篇？

幾個月前，我被騙了。

不是那種「點連結就中獎」的蠢騙局，是正經的第三方詐騙。為了追錢，我被迫鑽進幣流分析這個坑。

研究到後來我發現一件事：追蹤和反追蹤，就是貓抓老鼠，永遠沒完沒了。

寫這篇有兩個小心思： . 讓檢調單位看到，真要洗錢的人不會這麼蠢 . 讓普通人知道，你的幣沒你想的那麼匿名

好，廢話少說，直接來乾的。

一、常見手法，從簡單到超難

第一級：直線轉帳（新手村）

怎麼做： A轉B，B轉C，C轉D。就這麼直。

怎麼抓： 任何分析工具（OKLink、Breadcrumbs）幾秒鐘就能畫出路徑。就像看銀行轉帳記錄一樣簡單。

評價： 這等於沒躲。犯這種錯的，要麼是真不懂，要麼是故意的。

難度： ⭐

生活例子： 就像你用台新轉國泰，再轉富邦，銀行一查就知道錢去哪了。

第二級：多層拆分（有點心思）

怎麼做： 一筆大錢拆成幾十筆小的，到處轉，最後再匯起來。

怎麼抓： 叫汙染分析。聽起來厲害，其實就是畫資金流向圖。只要有耐心，終點一定找得到。

評價： 增加麻煩，但沒切斷關聯。就像把一張千元鈔換成零錢，總金額還是一樣。

難度： ⭐⭐

生活例子： 你把10萬拆成100筆1千，轉給100個人，最後這100個人再轉給同一個人。查起來麻煩，但還是查得到。

第三級：交易所內轉（開始頭痛）

怎麼做： 幣進交易所後，鏈上就看不到了。後續在平台內怎麼換、怎麼轉，外面看不到。

怎麼抓： 鏈上線索斷了。必須走司法程序，跟交易所調內部記錄。

評價： 這裡是第一個真正的關卡。交易所配不配合、在哪個國家，決定了能不能追下去。

難度： ⭐⭐⭐

生活例子： 就像你把錢存進銀行，外面的人看不到你在銀行內部怎麼轉帳，必須法院發公文銀行才會給記錄。

第四級：DeFi + 跨鏈（專業級）

怎麼做： 用去中心化交易所換幣，或用跨鏈橋從一條鏈跳到另一條鏈。

怎麼抓： 要懂技術，一條鏈一條鏈跟。複雜，但理論上能追。

評價： 麻煩度暴增，但所有交易還在鏈上。只是時間和成本問題。

難度： ⭐⭐⭐⭐

生活例子： 就像你把台幣換成美金，再從台灣銀行轉到美國銀行，再換成日幣轉到日本。麻煩，但每步都有記錄。

第五級：隱私幣（地獄級）

怎麼做： 換成 Monero (XMR) 這種隱私幣。

怎麼抓： 技術上抓不了。這種幣從設計上就屏蔽了發送者、接收者、金額。

評價： 資金一旦進這種幣並提領到私人錢包，鏈上追蹤正式宣告結束。不是很難，是做不到。

難度： ⭐⭐⭐⭐⭐

生活例子： 就像你把錢換成現金，放進信封，沒人知道裡面多少、給誰了。

關鍵技術：

• 環狀簽名：無法確定哪個地址是真實發送者
• 隱形地址：每次交易生成一次性接收地址
• 保密交易：交易金額被加密

二、攻防推演：如果我要匿名轉幣，怎麼做？

假設我手上有一筆 USDT 在波場鏈，要轉到另一個波場錢包，過程中要盡可能匿名。來推演幾種方案。

方案一：自動化 Layering

想法： 錢包創建幾乎零成本，那我創建100個錢包，讓資金在裡面輪轉。每次交易設定1%概率退出，理論上資金可以流轉200、300次以上。

現實： 聚類分析會教你做人。

這100個錢包如果只有你一個人用，交易模式再隨機，在分析工具眼裡就是一群互相關聯的地址。你以為你在隨機，其實你在畫圈。

結論： 單純這樣搞，擋不住專業工具。

生活例子： 就像你用100個手機號碼互相打電話，再隨機打給外面。電信公司一看，這100個號碼只互相打，明顯是一夥的。

方案二：Layering + 交易所中轉

想法： 在Layering出口和最終錢包之間，加一層中心化交易所。

資金池 → Layering → 交易所A → Layering → 交易所B → 出口

現實： 確實增加難度，但本質上只是拉長交易鏈。

如果檢調能拿到所有交易所的內部資料，這只是一條比較長的線而已。真正的壁壘不是技術，是跨國協作的時間成本。

結論： 交易所增加追蹤成本，但不是銅牆鐵壁。實名資料永遠是弱點。

生活例子： 就像你把錢經過好幾家銀行轉來轉去，但每家銀行都有你的身分證記錄，最後還是找得到你。

方案三：Layering + 交易所 + 隱私幣

想法：

1. 交易所買隱私幣
2. 提領到入口錢包
3. Layering幾層
4. 回另一家交易所換回USDT
5. 再Layer幾層，打到出口錢包

USDT → 交易所A → 隱私幣 → Layering → 交易所B → USDT → 出口

現實： 這裡有個關鍵問題，隱私幣的匿名特性讓關聯證明變得幾乎不可能

關鍵區別： 雙向操作： USDT → CEX A (KYC) → XMR → Layering → CEX B (KYC) → USDT ↑ ↑ 記錄1：買入XMR 記錄2：賣出XMR

問題：CEX B 無法證明這些 XMR 就是 CEX A 賣出的那些 隱私幣的匿名特性切斷了鏈上關聯 除非有其他證據（時間、金額、IP關聯），否則無法建立法律上的因果關係

單向操作： USDT → CEX (KYC) → XMR → 私人錢包 → ??? ↑ ↑ 記錄1 這裡開始無法追蹤

結論：

• 雙向操作 = 鏈上關聯被切斷，記住跟沒記住一樣
• 單向操作 = 鏈上追蹤正式終止，弱點僅在出入金點
• 真正的弱點不在鏈上，在鏈下證據（時間關聯、金額關聯、IP關聯、設備指紋等）

生活例子：

• 雙向：你去銀行A提領現金，去銀行B存現金。兩家銀行都有記錄，但銀行B無法證明你存的錢就是從銀行A提的。
• 單向：你去銀行提領現金，放家裡。銀行只知道你提領，不知道錢去哪了。

三、一句話總結

四、給三種人的建議

普通人

• 用冷錢包，別把所有幣放交易所
• 轉帳前核對三遍地址
• 雙重驗證一定要開
• 高回報=高風險，這句話說爛了但還是有人信

研究者

• 基礎要紮實
• 工具要會用（OKLink、Breadcrumbs、Chainalysis）
• 法律邊界要清楚
• 技術是中性的，別讓自己踩線

執法單位

• 國際協作要快，加密貨幣不等你
• 人才要培訓，幣流分析不是看圖說話
• 和交易所建立快速通道
• 隱私幣是真正的難題，重點應該放在鏈下證據（時間、金額、IP、設備指紋等）

最後說兩句

我被騙之後研究這些，不是為了報復，是想弄明白：在這個去中心化的世界裡，到底什麼才是真正安全的？

答案是：沒有絕對的安全。

技術在進步，犯罪手法在進化，執法能力也在提升。這是一場沒有終點的軍備競賽。

檢調大哥們如果看到這篇：我要是真的要洗錢，會用自己的實名帳戶操作嗎？我會這麼蠢嗎？😭

這篇文章如果能讓一個人少被騙一次，或者讓執法單位多一分理解，那就值了。

再次強調：本文僅供學術研究，請勿用於非法用途。